Forstå KYC og hvordan det virker i kryptoverdenen

KYC er altid det første kontaktpunkt mellem en bruger og en bestemt virksomhed, men hvad repræsenterer det helt præcist? Derudover har fremkomsten af ​​kryptovalutaer bragt nogle gåder angående KYC, så her vil vi fokusere på betydningen af ​​KYC og hvordan det bruges i kryptoverdenen.

Hvad er KYC, og hvorfor betyder det noget?

Som nævnt ovenfor, KYC er en forkortelse for Kend din kunde. Det er en verifikationsproces, som du skal gennemføre på velrenommerede websteder, når du foretager en transaktion – på den måde kan webstedet bekræfte din identitet.

Når du vil få et nyt kreditkort, købe en smartphone or foretage indskud , hævninger at Krypto kasinosider, skal du bekræfte din identitet.

Dette gøres naturligvis hovedsageligt af sikkerhedsmæssige og regulatoriske formål, og i de senere år har vi set den praksis blive implementeret i kryptoverdenen.

KYC er vigtigt da det presser finansielle institutioner til at samarbejde med statslige myndigheder om at indsamle og bruge data fra kunder. De data, du giver til institutionen, vil blive lagret i en database, der vil løbe enhver potentiel risiko ved at handle med dig.

Disse databaser har omfattende information, der kan tjene som et rødt flag for nogle kunder, og det ultimative mål er at fastslå eventuelle økonomiske risici ved at handle med den pågældende kunde.

Er AML og KYC det samme?

Folk forvirrer ofte AML , KYC, men vi er her for at ophæve disse sammenligninger. Selvfølgelig ligner de hinanden, men de dækker forskellige aspekter af virksomhedens bestræbelser på at overholde landets love.

AML står kort for Anti Money Laundering og det er en proces, der søger at kontrollere:

• Online bedrageri
• Økonomisk kriminalitet
• Finansiering af terrorisme
• Andre former for ondsindede aktiviteter

Så, AML er meget opmærksom på de potentielle kriminelle risici, Mens KYC er blot en integreret del af AML, med fokus på kundeidentifikation og verifikation.

Hvad er KYC-kravene?

Det basale KYC krav vil variere, afhængigt af branche, men det er en generel regel, at banker og andre udbydere af finansielle tjenesteydelser skal implementere de mest stringente KYC-processer.

Altså en digital KYC-proces kan omfatte følgende stadier eller krav:

• Dokumentverifikation – du vil blive bedt om at indsende offentligt udstedte ID-dokumenter for at bekræfte din identitet.
• Ansigtsverifikation – for at sikre den levende tilstedeværelse og personens identitet, kan en virksomhed bede dig om at sende et billede eller en video med dit ID.
• Adresse verifikation – Bevis for adresse er en anden afgørende komponent, da virksomheder ofte søger at styrke deres data om en bruger yderligere.

Bemærk desuden, at en vis verifikation kan være lidt mærkelig ved første øjekast, da virksomheder kan bede dig om at holde et stykke papir med en kort håndskrevet sætning. Selvfølgelig får du sætningen fra verifikatoren, og det er en succesfuld teknik, som mange virksomheder benytter sig af.

Den nederste linje er, at alt det ovennævnte er en generalisering af KYC-processen, da hver virksomhed arbejder under forskellige jurisdiktioner og har forskellige krav.

Hvem regulerer KYC?

KYC har en udbredt tilstedeværelse, og du vil helt sikkert støde på det, når du søger at gøre en forretning online. Det er dog både en international og national proces, og som sådan er der forskellige organer, der fører tilsyn med reguleringen og verifikationen af AML , KYC processer.

Nogle lande har flere organer, der er ansvarlige for processerne, mens andre vil bruge private organisationer til at håndtere verifikationer.

KYC i kryptoverdenen

Alle har deres egne meninger om kryptovalutaer, så det betyder naturligvis, at deres troværdighed vil blive bestridt, for at sige det mildt.

Du vil finde tonsvis af argumenter for og imod sikkerhedsmekanismer i kryptoverdenen, og det er normalt – på grund af deres decentraliserede karakter er der dvælende problemer med kryptos sikkerhed og troværdighed.

Nogle siger, at manglen på troværdighed er hovedårsagen, der hindrer industriens vækst, så er KYC anvendelig der? Lad os se.

KYC i udvekslingsplatforme – Dilemmaet

Som et resultat af presset for mere kontrol over kryptoverdenen, ser vi nu, at kryptobørser skal overholde de samme regler som deres traditionelle finansielle modparter.

Som du kan forvente, har nogle skubbet tilbage mod regler og KYC-processer og siger, at selve karakteren af ​​kryptovalutaer er deres decentraliserede struktur. KYC og andre krav er det stik modsatte af, hvordan en kryptobørs skal fungere, så der er intet midtpunkt eller kompromis i dette argument.

Nogle børssider som Binance er enige om, at KYC er en nødvendighed, så de beder deres nye brugere om at gennemføre sådanne processer før handel.

Andet kryptoudvekslingssider har en ret usædvanlig tilgang – de vil kræve, at deres kunder uploader ID data når de opretter deres konti, men de får øjeblikkeligt lov til at handle. I mellemtiden vil udvekslingen gennemgå dataene, og kun hvis den finder noget mistænkeligt, vil den handle og tilbagekalde brugernes konti.

På trods af forsøg på at genveje på KYC processer, vil kryptoudvekslingswebsteder sandsynligvis skulle overholde disse regler. Den voksende indflydelse på kryptomarkedet betyder, at vi sandsynligvis vil se KYC-regler udvide sig yderligere, så vi kan være i en fremtid, hvor kryptovalutaer vil træde ud af skyggen.

Da der er et større fokus på internationale transaktioner, der involverer kryptovalutaer, skal virksomheder nu følge de compliance-standarder, som er fastsat af International Organization for Standardization. ISO sigter mod at beskytte både forbrugeren og institutionen mod enhver potentiel trussel.

Hvad er vejen frem?

Alt i alt kan vi sige, at der er masser af risici og fordele, der følger med en mere streng regulering af kryptovaluta-scenen. På den ene side af spektret forstår vi, at folk værdsætter deres privatliv og nyder anonyme transaktioner, men klarhed og standardisering i kryptoverdenen vil hjælpe det med at blomstre.

Nogle eksperter siger, at kryptomarkedet er i et dødvande på grund af manglen på regulering. KYC-processer kan hjælpe industrien med at blomstre og afskaffe nogle af de bekymringer, folk har om at investere i den.

Tak til KYC processer, virksomheder kan have mere plads til vækst , alle kan føle sig godt tilpas, uden at frygte, at de bryder nogen lov – at vide, at du lægger din kapital i en legitim virksomhed, vil få dig til at føle dig meget mere sikker!

Nu er den anden side af argumentet indlysende og er også meget logisk. Folk vil altid hævde, at kryptovalutaer blev skabt for at være anonyme og decentraliserede, så de ser KYC som en slags censur.

Det største attraktionspunkt, folk værdsætter, er anonymitet, og de er trukket af kryptovalutaer på grund af løftet om, at de har 100% kontrol over deres aktiver.

Vi kan se begge sider af historien, så det er svært at forudsige, hvad der kommer næste gang i kryptoverdenen. Vi tror på, at vi før, snarere end senere, vil finde mere klarhed over, hvilken retning kryptoverdenen vil gå i!